(Patrick Carroll/CBC)

小心:一封电邮让80万加元打水漂

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加拿大广播公司Go Public节目组报道说,用电子邮件诱骗消费者把大笔金钱汇到骗子账户的诈骗事件越来越多,其中一个受害者是阿尔伯塔省卡尔加里市75岁的退休律师Rod McLeod,一封电子邮件就让他损失了80万加元,而且他的银行还拒绝赔偿。

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巨款打水漂

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既愤怒又失望的Rod McLeod在11月中旬把他的私人理财银行Cidel Bank告上了法庭,因为该银行发现疑点后不但没有采取保护客户的措施,反而把钱很快汇到了骗子账户,而且到目前为止还拒绝赔偿他的损失。

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Cidel Bank是加拿大几十个专门为有钱人士提供金融理财服务的私人银行中的一个。

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Realtor.com

Rod McLeod告诉加拿大广播公司记者说,他2018年在美国阳光州加利福尼亚Rancho Mirage地区找到了一个自己很喜欢的待售公寓单元,他赶紧在当年9月份出价购买,让自己的理财银行Cidel Bank电汇定金到地产经纪指定的美国加利福尼亚的一个银行,并等待地产经纪人的进一步指示以便把剩下的购房金额80万加元(61万9千美元)电汇给同一账户以完成购房程序。

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诈骗

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几个星期后他得到一个看起来是来自其地产经纪的电子邮件,让他把80万加元的购房款汇到美国科罗拉多州丹佛市的一家银行Chase Bank。Rod McLeod说由于他曾被告知说卖房者是个亿万富翁,亿万富翁有多个银行账户是很平常的事情,所以并没有怎么怀疑这改换汇款账户的要求;更主要的是他实在是喜欢这个公寓楼单元、急于买下来,所以没有多问问题。

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Rod McLeod没有注意到的另一个关键细节是,这个要求把购房款电汇到另一个账户的电子邮件并不是来自他的地产经纪的邮箱,而是一个由其地产经纪人名字Brady Sandahl组成的电邮网址,看起来很容易认为是来自他的地产经纪人。

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Patrick Carroll/CBC

疑点

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虽然当时Rod McLeod没有对这一电子邮件产生疑问,但管理他资金的Cidel Bank的电脑识别系统却给这封电子邮件加注了”可疑电邮SUSPICIOUS MESSAGE”的题头。但这一加注的可疑电子邮件题头并没有引起Cidel Bank经手转账事务雇员的关注,而是在得到Rod McLeod的转账授权后完成了转账汇款程序。

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这笔80万加元的巨款到了骗子在丹佛Chase Bank银行的账户后,其中的绝大部分很快被转到骗子在香港的中国银行Bank of China账户。Chase Bank只留下了2万6千美元,并在后来把这点钱退给了Rod McLeod。

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Rod McLeod承认他急于完成购房手续的心情让他忽略了这些本应引起疑问的细节,但说自己过去没有把钱转账给外国账户的经验、这对他来说完全是新事务;而银行负责转账事务的雇员就不同了,这是他们的日常工作。

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有关专家指出,通过电子邮件诱骗消费者和公司企业把原来的汇款目标账户改到骗子账户的诈骗行为每年让加拿大和美国人损失的金钱数以十亿计,而且问题还在日益恶化;要解决这一问题必须要走立法途径。

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解决办法

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前美国联邦调查局探员、现在专门从事电子邮件金融诈骗调查的专家Don Vilfer告诉加拿大广播公司记者说,用立法手段要求银行等金融机构采取切实有效的措施保护客户现金和资产已经是紧迫和必须采取的措施;而到目前为止转账前核实目标账户主人的身份还只是自愿基础上的做法。

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Rod McLeod聘用Don Vilfer帮助调查自己被诈骗的案件,初步调查结果是为Rod McLeod经手加利福尼亚公寓楼单元买卖的房地产经纪人的电子邮箱很可能受到诈骗分子的入侵。

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根据美国联邦调查局提供的数字,通过入侵公司企业的电子邮箱 (特别是房地产公司的电子邮箱),然后诱导客户改变汇款目标账户的诈骗手段让受害者在过去5年中损失了至少150亿美元的金钱。

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Don Vilfer说,Rod McLeod的损失虽然巨大、但还不是最大的。 在他经手调查的一个案子中,客户被诈骗了1400万美元。

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